FixThatNow
Doradztwo ubezpieczeniowe — Doradca finansowy — Fachowcy
Dostawcy ubezpieczeń powinni ustalić kategorię produktu, jurysdykcję klienta i dozwolone działania przed żądaniem informacji poufnych. Należy odróżnić doradztwo i ustalenia od obsługi roszczeń, jasno określając wynagrodzenie i ograniczenia ochrony ubezpieczeniowej.
Profesjonalna pomoc w identyfikacji potrzeb ubezpieczeniowych oraz przeglądzie lub zorganizowaniu odpowiedniego ubezpieczenia w ramach zakresu dozwolonego przez ubezpieczyciela. Rodzaj polisy, wyłączenia, ocena ryzyka i wynagrodzenie wymagają wyjaśnienia; porównanie lub wprowadzenie nie gwarantuje wypłaty odszkodowania.
- Zakres potrzeb ubezpieczeniowych
- Przegląd odpowiednich opcji ubezpieczenia
- Uzgodniona usługa pośrednictwa lub doradztwa
- Gwarantowane przyjęcie roszczeń
- Zalecenia dotyczące jednej polityki dla wszystkich
- Publiczne ujawnianie szczegółowych informacji dotyczących zdrowia lub bezpieczeństwa
- Określ potrzebę ubezpieczeniową
- Potwierdź uprawnienia i zakres rynku
- Wyjaśnij bezpieczne ustalanie faktów
- Ujawnij informacje o opłatach lub prowizjach
- Określ granice obsługi posprzedażowej i roszczeń
Oddziel opłaty za usługi doradcy lub brokera od składek ubezpieczyciela i usług dodatkowych, jeśli ma to zastosowanie. Określ, kiedy opłaty stają się wymagalne i czy bieżące przeglądy lub pomoc w rozpatrywaniu roszczeń są wliczone w cenę, bez gwarancji przyszłych wyników roszczeń.
- Istniejące zasady mogą się na siebie nakładać
- Presja związana z odnowieniem może skrócić czas oceny
- Zapytanie może dotyczyć wsparcia w zakresie roszczeń, a nie nowego ubezpieczenia
Poznaj FixThatNow
Znajdź fachowców według usługi i lokalizacji.